商业银行公司治理指引废止了么（《商业银行公司治理指引》）

导 读

安徽阜阳颍泉农商银行积极探索党的领导与公司治理融合发展路径，重点推进党建融入公司治理全流程、各环节，围绕“党建引领稳健高质量发展”这条主线，发力“股东股权管理、公司治理主体履职”两大重点，优化“三会一层、董监事会、稳健经营”三种机制，夯实“制度、组织、队伍、风控”四个保障，构建了特色鲜明的农商银行公司治理新格局，为持续稳健高质量发展提供了坚实支撑，走出了一条具有颍泉特色的“小而美、小而精、小而优、小而特、小而强”的一流农商银行发展之路。

作者：李式彬

安徽阜阳颍泉农商银行党委书记、董事长

健全有效的公司治理，是农商银行高质量发展的基石，更是核心竞争力所在。近年来，安徽阜阳颍泉农商银行党委充分发挥党建引领作用，紧扣农商银行发展主题和服务地方经济发展大局，积极探索党的领导与公司治理融合发展路径，重点推进党建融入公司治理全流程、各环节，通过围绕“一条主线”、发力“两大重点”、优化“三种机制”、夯实“四个保障”，建立了符合颍泉实际的“决策科学、执行有力、监督有效、运转规范”特色公司治理机制，开创了高质量发展新局面。

围绕“一条主线”

党建引领稳健高质量发展

党建就是生产力，党建就是凝聚力。阜阳颍泉农商银行牢牢把握“党建引领稳健高质量发展”这条主线，以“三引领三带动三融合”推进“党建融合发展年”，通过党委引领，推进党的领导与公司治理融合发展。

党建写入章程。早在2017年3月，阜阳颍泉农商银行就率先将“党的领导”写入公司章程，充分发挥党委的组织领导核心和政治核心作用；2021年10月，根据《银行保险机构公司治理准则》等制度文件，对公司章程进行再次修订，细化“党的领导”章节，明确阜阳颍泉农商银行党委在省联社党委领导下，发挥“总揽全局、把关定向、协调各方、保证落实”的领导作用；细化党委、纪委和群团建设等工作，明确党委、纪委等职责及研究决策事项。

↑图为阜阳颍泉农商银行举办“强化党建引领 服务实体经济”研修班。

落实前置程序。在公司章程中明确，阜阳颍泉农商银行党委研究讨论是董事会、高级管理层决策重大问题的前置程序；董事会决定本行重大问题，应事先听取党委的意见，重大经营管理事项必须经党委研究讨论后，再由董事会和高级管理层作出决定；凡属党委会职责范围内的重大事项决策、重要人事任免、重大项目安排和大额资金使用等“三重一大”事项范围，阜阳颍泉农商银行均按照“民主集中制”原则处理，确保改革发展正确方向和高质量发展态势。

突出党委引领。统筹推进“双向进入、交叉任职”的领导体制，党委、纪委成员与其主要负责人按法定程序进入董事会、监事会和高级管理层，目前阜阳颍泉农商银行党委班子成员中，3人进入董事会、1人进入监事会、5名班子成员进入高级管理层，从组织上保证了党委在把方向、管大局、保落实的领导作用；将党建工作与中心工作同安排、同部署、同考核，推动党建与业务融合发展；发挥32个党支部和229名党员在党建引领业务发展和管理治理作用，以支部为堡垒、以党员为先锋，分配任务、落实责任，推动各项业务稳健发展。

发力“两大重点”

股东股权管理、公司治理主体履职

一直以来，股东股权管理和公司治理主体履职是法人机构公司治理的两大难题。阜阳颍泉农商银行将其作为发力重点，通过党委引领、党建融入，推进形成了“股东管理规范、股权结构合理、主体履职尽责”的良好局面。

发力股东股权管理。针对前期存在的部分股东入股动机不端正、股权结构不合理，股东大会、董事会决策不高效等问题，阜阳颍泉农商银行党委提出“银行与股东共同体”的融合发展理念，党委班子成员利用会议、培训和调研之机，向广大股东“解法律、亮制度、摆事实、讲道理”，推进形成“银行发展提升股东收益及其企业知名度、股东履职尽责推动银行发展”的良性循环；及时下发股东股权管理办法、开展股权确权登记、建立股东联系机制等，优化股东股权管理实效；经党委研究，由党委成员牵头沟通联系，对股东股权结构进行优化调整，对一批存在潜在风险的股东及时予以退出；积极引进具有地方政府背景、实体经营及涉农企业15家作为战略投资者，持续优化股权结构；目前，在阜阳颍泉农商银行前十大股东中，涉农及实体企业达到6家，股权占比35%；积极与政府搭建联系机制、与地方实体企业构建合作机制，带动阜阳颍泉农商银行财政性资金、企业对公存款等较改制初增长近5倍，实现了引资引智引技，提升了行业首位度、与地方政府的融合度及支农支小、创新发展的能力。

↑图为阜阳颍泉农商银行召开股东大会审议年度各项议题。

发力公司治理主体履职。阜阳颍泉农商银行党委突出政治引领，将党的领导融入公司治理各环节，发挥党组织领导作用，通过党委前置研究，党委班子成员在董事会中发挥执行董事作用，进一步提升董事会决策的科学性；发挥纪委成员在监事会中职工监事监督作用，通过列席董事会、开展专题调研等，将监督细化到党组织决策、执行各环节；高级管理层严格落实党委会、股东大会工作部署要求，细化工作制度、方案等，使党组织发挥作用组织化、制度化、具体化；在董监事履职规范上，率先在公司章程中对董监事在行内的最低工作时间进行要求，并在每年度至少召开4次会议、2次调研和2次专题培训；充分发挥独立董事的智力优势，打造“独立董事讲座”品牌，带动股东的履职和员工能力提升；在履职方面，董事不仅可在董事会上独立发表意见，还可对经营发展提出建设性意见。

优化“三种机制”

“三会一层”、董监事会、稳健经营

优化“三会一层”联动协作机制。为把党组织内嵌到公司治理结构之中，处理好党组织和其他治理主体的关系，阜阳颍泉农商银行党委积极建立党委班子与董监事，董监事与股东常态化联系机制；党委班子成员分别包点负责董监事的沟通联系，定期开展董监事企业走访，及时了解对接服务需求；健全董监事联系股东工作机制，通过执行董事、职工监事联动主要股东，非执行董事、股东监事联动中小股东，独立董事、外部监事联动“三会一层”，进一步健全“三会一层”的联动沟通机制，董监事、高管层和广大股东的联席协作；党委积极组织董监事参加系统内外和银监部门组织的各类专业培训，加强银行业金融机构横向交流，学习借鉴同行业有关公司治理的经验和做法，每年组织一次高等院校集体培训学习，为董监事和主要股东提升履职能力提供了有效保障。

优化董监事会稳定长效机制。董监事稳，公司治理才会顺。阜阳颍泉农商银行通过一系列工作举措，引进战略投资者和主要股东，始终保持董监事和主要股东的总体稳定，并探索建立了稳定长效机制。在增资扩股时，率先通知主要股东和董监事成员，可优先进行股份认购，并引导其提升股权占比，保持董监事席位，打造“主要股东与银行”资金、智力和共同发展的内循环，在近2次增资扩股中，主要股东均进行了相应比例的股份增持；紧密结合阜阳市发展战略，发起成立阜阳市工商联产业投融资发展委员会，将董监事、主要股东吸纳入会，通过入会参加专项会议、职业培训等，参与全市经济建设，稳固董监事与主要股东队伍，形成“银行带动-股东提升—企业进步—银行发展”的稳定长效机制。

↑图为阜阳颍泉农商银行独立董事在该行开展党的十九届五中全会精神宣讲活动。

优化稳健经营高效管理机制。阜阳颍泉农商银行全面贯彻落实全省农商银行系统年度工作会议精神，党委会、股东大会和董事会先后提出“稳健高质量发展”和“小而美、小而精、小而优、小而特、小而强”的“五小银行”建设新思路、新战略，经营管理层随即落实，做优主营业务、做实支农支小、做活电子银行、做精风险防控、做深党建融合、做亮普惠金融，发力重点年度业务经营发展计划；丰富稳健经营管理机制，在经营层下设10个专门委员会，覆盖全部业务管理条线，并针对目前突出的业务发展难点及稳健经营重点，及时召开各类专题经营会议，逐笔分析研究风险化解预案、逐条落实“三会”各项决策部署；打造“横贯式”总部管理架构，逐步建成了市场营销、运营支持、风险控制和后勤保障四大业务条线，以经营层为主导，以总行部门为载体，建立了“自上而下、层层递进，自下而上、逐级负责”的压力传导和责任共担机制，重点加强了考核督办、限时办结和服务承诺三项制度建设，建立了以“跟踪问效”为特点的考评机制，并与部门绩效考评直接挂钩，与分管班子成员履职成效直接挂钩，丰富了经营层的管理手段，提升了管理水平。

夯实“四个保障”

制度、组织、队伍、风控

夯实制度保障。阜阳颍泉农商银行党委积极制定和完善了“三会一层”各项议事规则，以及一系列战略发展规划、风险控制制度、业务管理制度等，覆盖法人治理的各个层面，制定《颍泉农村商业银行制度汇编》，下发至董监事成员及全行员工，并定期组织学习培训和测试，让制度规范内化于心、外化于行；对公司章程及时进行修订和完善，确保省联社和监管部门的各项政策部署得到贯彻和落实。在“三会一层”履职制度建设上，阜阳颍泉农商银行采取了会前沟通机制、统筹规划机制、履职评价机制、动态考察机制四大机制制度，为科学决策提供切实保障。

夯实组织保障。打造坚强的党委会，在思想上、政治上、行动上与党中央、省委和省联社党委保持高度一致；坚持党委对一切工作的领导，筑牢领导和政治核心地位，紧扣农商银行发展主题和服务地方经济发展大局，把党的建设作为公司治理和企业发展的引领力量；按照“职责明确、协调运行”的基本要求，明晰股东大会、董事会、监事会、经营层和各专门委员会相互之间的权益、层次、法律和对接关系，对议事规则、决策程序、授权和报告路线提出明确要求，合理把握激励与约束、风险与效率、成本与收益、资源管理与应用、成果分享与风险分担的关系，不断健全股东大会、董事会、经营层、监事会“三位一体”，“三马拉一车、三点连一线”的管理组织体制和工作机制。

↑图为阜阳颍泉农商银行党委书记、董事长李式彬到该行董事所在企业——昊源化工集团实地调研。

夯实队伍保障。阜阳颍泉农商银行董监事会成员的履职能力较强，全行21名董监事中，本科以上学历达到18人，其中研究生以上学历5人，长期从事经济工作，熟悉相关章程及内部管理规定，了解自身的职责，能够正确行使董监事权利和义务；加强与经营管理层沟通，了解在风险管理和重大战略决策过程中存在的问题，督促经营管理层按照决策部署来加强决策管理；实施“人才兴行战略”，着力打造过硬的中层管理团队，营造干事创业氛围，建立专业化人才培养机制；加快引进、培养、储备了一批专业型、复合型金融人才，适应了全行转型升级发展的新需要，通过人才库竞聘和人才培养计划，推进人才梯队建设，构建了分层次、分类别、多渠道、重实效的人才培养新格局。

夯实风控保障。打造“依法合规展业、稳健经营发展”的风控文化，建立了“两会一层”风控工作体制机制，认真做好“两会一层”及董监事、高管履职风险的防范和处置，提高“两会一层”风控责任意识和重视程度；实施“风险管理提质”行动，把握经济社会发展新趋势，紧盯监管政策新动向，及时调整风险防控重点，严格各项风险防控举措，全面开展自我“体检”，确保不发生金融风险；整体推进全行转型升级发展和全过程、全方位风险管理体系，逐步建立完善风险管理考核问责制，风险管理分层处理工作制度，不断提高风险管理的精细化、科学化水平；强化监事会监督机制，在监督渠道上，通过派员列席行长办公会议、贷审会等途径，对全行重大事项进行全程监督，在监督重点上，着重突出对风险机制建设、消费者权益保障落实等工作的监督指导，通过确定年度工作重点，做到有计划、有重点、有步骤地开展工作，充分发挥监督职能。

面对新冠肺炎疫情防控和复杂多变的经济金融形势，阜阳颍泉农商银行全力推进党的领导融入公司治理，实现了“公司治理”提质增效、全行上下干事创业氛围日渐浓厚、市场占有率继续扩大、地区知名度和美誉度持续提升、市场信任度不断加强的良好局面，有力支持了“三农”、小微企业和地方经济发展，初步达成“经营稳健、市场信任、股东满意、队伍和谐、发展可持续”党的领导与公司治理有机融合发展新成效，走上了一条稳健经营的可持续发展之路。

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来源/安徽阜阳颍泉农商银行

主编/刘小萃 责编/贾丹丹 制作/吕国旺