被“传销资金盘”等 骗局 诈骗的钱为何追不回来？

2022-01-29 20:59·币圈资金盘排行

这几天老谭我没更新了，看后台很多朋友给我留言！

一是问几个新的资金盘项目能不能玩，其实每天都在发这些骗局为什么还要再来问，大都是一下盘子崩了之后又换个名字，弄个国企入股这种把戏还是有人相信，唉~~~有时候不能只怪骗子，大家当韭菜也长点脑子吧！

还有人担心我是否活着 这，，这 ，， 大过年的 我就不问候他们家人了！今天素质一篇 全程无脏话！

更多的问我的是维权的，比如最近的；将军星商城 ‘ ’云度‘ 还有之前好玩吧’本色世界的，还有关心G支付大老粗等等，老谭我也理解大家，毕竟要过年了嘛， 这两年疫情影响的大家日子都不好过，本不富裕的生活又被这些资金盘骗局割了一刀，有的被割了好几刀，事到如今大家也都明白了想维权，想把自己的本钱弄回来，虽然有些盘子死了一年多两年了大家还是念念不忘，毕竟很多人全部身家都在里面。

在盘子快崩的时候老谭我也不是没提醒过你们，只是当时你们被操盘手洗脑了，还反过来骂我 我无所谓网络上骂那几句也没有啥影响！

类似于这样的最后明白过来了，也晚了，操盘手领导人早就不知道哪去了！

像上面这种的我遇到太多太多了，就目前还没关网的几个盘子里的韭菜也跟这个差不多，就是嘴硬 但是投资进去的钱永远都不可能回来了！

很多朋友也看到了老谭我们整天报道这个盘子跑路了，那个盘子被抓了，但是怎么没听说过那个盘子把受害人的钱退还了，这个并不是没有只是太少了，连百分之一都没有，甚至没有千分之一，有退还的都是三四年前，四五年前的案子，所以这一两年被抓到的可能还没到时间吧！

如果你非要问老谭为什么，只能说未到时间，其实警方也这么说等处理结果， 可能有人不信，你们连操盘手 放屁都不如的画饼洗脑话术都信，警方权威的公告你为什么不信？？？

说到这里主要还是跟大家聊聊为什么被骗的钱很多都追不回来！

这一年来老谭揭露了不少骗局，让很多人免受了很多损失 同样也砸了很多骗子以及诈骗团伙的饭碗，得罪了不少人，想弄死我的人也不少，但老谭依然还活着！

既然活着就得继续干，我们的口号就是 只要干不死就往死里干！

搞诈骗首先的基本条件就是找到韭菜 骗到钱 到自己兜里并且能花出去！

韭菜就不用说了遍地都是，目前基本不缺，还有点骗子不够用的现象！

如果连资金转移这套东西都玩不转，那真的是蠢的可爱，还不如跑大街上偷电瓶车更划算的，偷电瓶车说不定出来还能走向人生巅峰呢！

每一个不懂快速资金转移的骗子，你别搞诈骗了，直接买票去广西拜师学艺！

反诈这件事情的重点从来都在于事前拦截而非事后追溯，这就像防范艾滋病一样，真正的核心是科普安全性行为以及事前的保护措施，真的事后得病了，确实是没的办法，很多事情就是事前不防范，事后就没有道理可以讲！

老谭我也是经常收到来自反诈中心的提醒电话 96110 只要老谭我一登录看片网站就提醒我不要在网上被骗，防患于未然给警察叔叔点个赞！

还有很多朋友会抱怨警察为什么不能快速抓到这些诈骗分子，是不是能力不行，或者存在串通的行为，对于这种想法我都要感慨，有些事情不是你想的那么简单，但事无绝对，大多数还是乐意打击的！

我理解大家的心情，但是反诈骗这个事情真的不是靠几个警察就能搞定一切的，而且说真的在反诈骗这件事情上，本来警方的资源就是不足的，实际上我接触到的每一个做反欺诈的警察都是天天累的怀疑人生，一面要跟诈骗分子斗智斗勇，另一面又要被群众们疯狂误解，并且口吐芬芳，里外不是人 。

前几天老谭我回了趟老家，跟一个乡镇派出所的一起吃饭，说起来还是我一个远门的亲戚算是老表，就随便聊了一下，目前国家对这个反诈力度还是挺大的，因为他拿了一摞A4纸打印的人员名单，这个名单上有名字电话，都是上级部门要求必须通知到的，就是为了宣传反诈防骗知识，据他说这段时间，一天到晚的打电话累成的狗，口干舌燥 嗓子都快累冒烟了，有时候还不被人理解！

老谭我都要感慨他们到底是图啥，可能这就是爱，反诈骗为什么这么难，希望大家可以认真的看完。

有责首先一个前提是诈骗分子们不是憨憨不会蹲在那边等你抓的，好抓的诈骗分子都在监狱里面（比如趣分类老单 好玩吧孙运动 G支付 周川）等。

每天能晚上会所沉浸在嫩模胸前夜夜笙歌 无法自拔的，那些能够在外面不断作案的诈骗分子，大部分都是专业吃这碗饭的各种反侦察和隐蔽技巧都是叠满的，不然他怎么在行业里面混，一个专业的诈骗团队，最重要的就是资金转移和身份伪装，前者决定他们能不能在外面财务自由，后者决定他们会不会在里面财务自由。

第一层是叫做物理伪装，真正的专业的诈骗团队人和服务器都是不在国内的，（GIB邱富豪 时代系王鸿斌）东南亚才是他们的天堂，这里离中国近。所以交通方便，市场相通，物流便利，这里的文化习惯与国内也接近，并且有大量的华人，所以融入当地环境的难度比较低，而且当地立法松，执法更松，只要一些适当的打点，人人都是绿灯侠。

东南亚很多国家当地人只管收钱不管闲事，而且骗的又不是当地人的钱，人家才懒得管了，这世界就是这么赤裸裸的，虽然东南亚离我们不远，但只要是跨国侦破都面临一个很大的困难，国与国之间无小事并且，客观的说，大量的诈骗从业者也给当地带来了大量的钱，是导致当地人的配合程度和意愿都是存在一定问题的，更极端一点，有些骗子直接加入了国外国籍，享受国外法律保护处理起来都是难上加难的。

如老谭我之前写的时代系王鸿斌一样，他就弄了很多外国身份:

时隔六年 王鸿宾 携手百时代系 骗局再次收割百十亿！完美收官！

都干成驻联合国代表 以及领事馆总领事了，在国际法《维也纳外交公约》中他们还有豁免权！

即使现在各种联合执法做得越来越好了，引渡的国家越来越多了，但依然是需要手续和时间的，有一些特别狡猾或者势力特别强大的诈骗团伙，他们甚至有可能会收到一些通风报信来提跑前路，这是为什么有些案件办得很慢，真的不是不努力，而是怕动静太大打草惊蛇，尤其是国外还有一堆猪队友，收着他们的保护费为诈骗分子出着力！

第二层身份伪装现在早就不是匿名诈骗，诈骗分子都是实名的，骗钱，你都没有个账户收钱，不可能虚空转账不实名的话，除了冥币啥都骗不走，每个诈骗分子都是实名的！

但问题是他们不是实自己的名，用的都是别人的身份是假的公司，是假的，什么都是假的，只有最终骗来的钱是真的，这就给警察追索造成了很大的困难，好不容易抓住了一个人，一问三不知属于个人信息被冒用了就很烦，还有更烦的，一看到警察吓的什么都说，把自己帮人注册空壳公司 收了两千块钱 拿去嫖娼的事都说了，但是对于案件一点用都没有！

但是相比之下 这个一改名为核心生产力的 博览共享 即便是改了无数次名字了依然在割韭菜，现在操盘手 陈丰林 跟他的韭菜们都玩出感情来了，直接自己的账户开始收钱了，这是七大姑八大姨的账号里都收满了吗？

像陈丰林这种坦诚圈钱的操盘手不多了！

实际上大部分情况下被识别出来的都是各种对破案没有帮助的人，消耗了大量的资源和警力身份资料，冒用这个问题不解决诈骗就永远不会断绝，那问题来了，这些身份资料是从哪里来的？

答案是从黑市上拿来的，黑市上是从哪里来的？

一部分是黑产从防范不严密的公司里面拖出来的，各类公司被托付的新闻单，有心都可以查一查，多的都快烂大街了，一部分是公司主动卖的，各种房产中介、物流公司、装修公司、物业汽车4s店商店乃至部分金融机构等等，用户数据都已经连新闻都不算了！

这年头你去外面办个什么业务，动不动就是各种骚扰电话跟过来了，提问比你都了解你干了什么，然后他从各种倒闭跑路的公司里面弄出来的配件公司不干了，服务器里面它还有很多有用的数据的，很多公司的老板或者技术人员领跑路线，想捞一笔，干脆就把存的用户信息给卖了，因为信息最全连银行卡信息都有，这些都是小头！

真正的大头是从学生身上弄来的，学生真的是最好骗最好坑的群体没有之一，很多人根本就没有保护自己的信息意识，一个班级群里面一个学校工作群里面可能就是全校人的身份信息以文件的形成乱飞，很多时候连U盘都不用混进群点个下载就好了，下片都没这么方便，而且还不用担心弄到葫芦娃第三层收款渠道伪装报名点击弄到钱了，得把钱弄走吧，怎么弄走，全靠肉鸡们的实名账户来销额分散走。

目前主力的渠道就是靠年轻人们的实名账户，尤其是学生跟刚毕业的那些人，这些人实名的肉鸡鸡你太美，毕竟黑市上弄来的资料可能都是黑户段用直接就被风控了，而学生大多数都是干净的。百户作为反派人士的诈骗分子不欺负学生，那还算人吗？

当然这些现在随着央妈的断卡行动这个活也是越来越难干了！以前老谭我600块钱买过四件套，1500块钱都可以买到企业支付宝每天流水百万都无风控的，现在给两万也弄不到了。

网络上和校园上经常有大量的人在打着兼职的名义，借别人的支付宝的微信支付的收款码拿来用，谎称这是对公司在做账用的！

流水结束之后就会发现里面会有大量的现金往来，号称只是普通兼职，有的还要配合提供身份信息跟手持身份证方面核验身份也真的很沙雕，但也真的有很多脑子不好使的学生去做！

还有更沙雕的给你一个普通的支付宝或者微信账户，你需要拿自己的身份去给这个账户做实名认证，他要给你一笔钱账户，他们才去用动脑子，都知道这个东西是拿来干什么用的，还有正经公司走账会这么走的，直接公对私走流水是税务拿不动刀了吗？？？

拿了这些钱提供账号跟身份会有什么风险，往小里收拾批评教育，被人拿去卖来卖去，去往大里说坐牢也不是不可能的，因为公安打击违规资金通道不仅是封号，那么简单的还会去追究主体人的责任，如果能够证实主体人之情是有一定可能会被抓的！

这个罪名叫帮信罪 月初的时候青岛李沧警方就打掉了一个帮助洗钱的团伙，我一个认识的朋友参与的这次抓捕，他的意思是抓不到诈骗团伙还抓不到你们这些帮着洗钱的吗？

这就是你把自己账号帮干坏事，最终东窗事发，你是在明知道情况还是收费还好，你收的钱就可以被定义为不当得利，你做的事可以被定义为协助犯罪，诈骗犯是专业的会逃避打击，但是这些帮信洗钱的都是见钱眼开根本不想背后的风险，所以只能抓他们了！（诈骗犯也要抓一步步的来但是抓他们的难度要高一点，人家是专业有自保方案的，你别管他们能不能跑，你反正肯定是跑不了，现在帮信的抓到基本上就会判刑）

实在是这几年被社会毒打的太厉害了，最早他们都是走三方公司的资金通道的，资金通道收费大概15%~50%，你没看错就是这么多，因为特别暴力，有很多正规的支付公司在违规进行这样的操作，所以有一段时间支付牌照特别火，甚至超到了接近10位数以上，2018年那会最热的时候 一个牌照炒到30亿，大家想想这是什么概念？ 仅仅一个牌照就30亿，这个相当于两个薇娅+两个郑爽 大家清楚了吗！

再后来能用电商平台走单，就是拿那些买来的身份资料注册一大堆店铺，然后卖各种虚拟物品，例如学习卡、积分卡、收币之类的，以及各种带有特定暗号的实物商品和虚假发货，通过电商平台来刷单走钱，开始平台是睁一只眼闭一只眼的，毕竟这些交易额都可以算平台业绩出现在年终财务报表里！

而且还可以正常抽佣，大家一起合作一起赚，后来随着国家的打击力度增大，电商平台想了想觉得这样不行，要做一点人事，干脆玩一把大的刷单可以，业绩和佣金我都要了，但是钱给我留下，账户分分钟给你冻结，一毛钱也别想拿走，想要提款就出来，实名发函来做申请，每家电商平台都有大量的这种沉淀资金，就在那里没有人敢来去，你以为电商是为了卖东西赚钱，其实他们是为了洗钱把沉淀的资金圈起来，毕竟这些钱都是黑道来的黑吃黑 那些诈骗犯也没辙！

现在的国外的诈骗团伙基本上都是收虚拟货币了 ，这里比较典型的 就是一些 野鸡的合约交易所，还有些外汇 股权 这类的骗局也开始用虚拟币了，主要是虚拟币不怎么用洗，一般的私下交易几次基本上就没办法追查了即便查到也跟上面说的银行卡肉鸡一样，一问三不知，还有一个重点就是虚拟币在法律层面是不受保护的，所以很多人被骗了去报警，警察都不想打理你这是有原因的，政策上也说了，亏盈自负

第四层技术伪装上面说的三层都是先找到人之后的事情，现实反诈骗最大的问题是怎么找到这个人，专业业的诈骗分子都是有技术伪装的，这是最基础的基础，如果连技术伪装都不做，就会像趣分类这样被警方一锅端掉！

下图是”趣分类”被带走的现场，

只有这样把人数据一窝端才能真正的打击犯罪分子，但实际是操盘手跟技术都不在一起的，就像现在的 赞丽生活，很多地方都盯着呢，主要是拿不到数据，公司是空壳的，办公地都找不到，技术好像也不在国内这就很难办！

及即便是用IP找到设备也有可能是台肉鸡没有一点意义，极少部分找到了真正的设备，并且定位到的人抓了之后发现人家根本不知情是身份冒用，就算极少找到了真人，结果一看人家国外等你去抓的时候，人家可能都换国家了！

就算你好不容易真给抓了，想弄回来的时候又是困难重重，各种手续乱七八糟，最后好不容易弄回来了，一问钱人早就不知道去哪里了，甚至这个人可能都只是一个下线，大头目是谁，他自己都不知道！

这是说的有点能耐的操盘手，就说今年国内的这些操盘手抓了几个？ 大家玩了那么多盘子都崩盘了，真正进去的操盘手有几个？

自从趣分类的老单进去以后，刚开始城市盟主 怕被牵连进去，跟上面的本色世界一样 也是维稳了几个月， 后来就有几波人看着绿油油的韭菜长势喜人，老单他们都圈了那么多钱，都有点不甘心，于是就打着趣分类数据 平移的幌子开了新盘！

这个绿色篮子之前好像是 金华盟主 沧海 那个小娘们搞的，之前我还写过呢，现在也被抓了，据说涉案十几亿，都是韭菜的血汗钱啊。

被抓的这两个也是 替死鬼，真正赚钱的沧海 他们一点事没有，现在又在搞去拍吧！

就这种诈骗大家十几亿的，弄两个替死鬼出来抗事，真正的老板赚钱的操盘手，早就把钱洗了 跑车别墅 会所嫩模 安排上了！

抓这两个傀儡收缴的钱都不一定够警察叔叔的办案经费，真正的资金早就洗白了，这两个傀儡说白了 就是操盘手圈钱擦屁股的纸！

你明明知道钱不是被这两个傀儡圈的，是被沧海 那个小骚娘们 们圈的，但是大家没办法 这个事情要讲证据 讲法律的，只能眼睁睁的看着他们逍遥法外，换下一个盘子找个替死鬼继续圈大家！

有时候这类诈骗项目复杂到一定程度的时候，我甚至觉得还不如像老天打个雷劈死他们更加简单直接有效一些！

而且追钱这件事情时效性就非常高的，稍微晚一点钱就没了，你一点办法都没有，你今天被骗了，你明天才想起来报警，那已经有点晚了，24小时足够诈骗分子把钱给你绕世界八圈了，比香飘飘，飘的还快！当大家的钱打进去的那一瞬间就已经不再属于你了，能不能回来全靠造化！

尤其是很多人被骗的时候，第一时间抹不开脸去告诉别人，或者说老谭我告诉你被骗了你还来骂我！

等醒悟过来想明白了，勇气去说的时候啥都晚了！

就像开头图片上那个玩本色世界的人一样， 去年本色要跑的时候我就提醒大家报警那时候是可以追到钱的，因为那时候还早！

到现在一年了 操盘手杨明 把圈钱的空壳公司都注销了，更不要说诈骗他们的APP 数据了， 即便现在报警也没用了，让警察怎么查，查什么？ 就光听你们用嘴说吗？ 警方办案法院宣判都是讲证据的，中国是法治国家！

有一部分被骗的人其实明明是知道这是一个骗局的，那就是怀着侥幸的心态去参加赌资。

自己不是最后一个玩的，就是一个心跳和跑得快的游戏，跑得快会所嫩模跑得慢，找警察甩锅，现在很多人都是这样，告诉你这是坑你还进，出不去的时候想起来维权找警察了！

既然追求自己，那就请进行到底吧， 老谭我不知不觉的也说了一年了，也累了铁头韭菜真是劝不住啊！

真正最让人难受的是那些固执的人，前面说了欺诈最重要的就是前期的宣传以及欺诈发生前的人工干预，很多人真的是不听劝的，真的什么人都有，反诈过程中最无力的事情就是，你明知道这是一个骗子，，甚至诈骗还没成功，你已经提前发出了预警介入，但是受害人往往不相信，反而觉得你才是骗子！

而且要注意由于诈骗行为还没有真实发生，所以从法理跟流程上其实也没有权利去强制别人怎么样，最多只能劝阻，真的对方不侵权你也没辙！

这是警察们面临的最大问题，总不能一言不合就冻结账号，流程得走，万一态度不好，人家一个投诉可能奖金就没了！

不光老谭就连 警察也是这样，很多人不听劝导会反过来骂你多管心事，

即使当场劝阻了很多人，表面说自己懂了了解了转头就偷偷回来给骗子打钱，直到打完钱他突然清醒地意识到自己是不是被骗了，有时候都怀疑他们打到底是钱还是，，，，，！

这里还有个更经典的一边跟我聊天一边给骗子打钱， 我当时都懵逼了~~~！

果然金钱是令人堕落的东西，所以希望大家可以多多把钱给我，让我一个人来承受痛苦和你们轻松的生活，不要在乎我，不要管我，把钱给我给我就可以！

最后总结重点为什么诈骗这么难以追回。

第一，诈骗分子的伪装都是专业的，则牵扯到技术对抗，而且他们跑得飞快，加上圈钱的风险相对于其他犯罪，风险更小收益更大，还可以规避法律风险。

第二 资金流向在使用 各类黑产平台洗白后难以追诉。

第三 大量抓捕案例牵涉到国外沟通成本过高。

第四也是很现实的一点，警察的资源是有限的，需要他们的地方太多了，他们也是人，人的精力是有限的，一堆的事情摆在他们面前，总有个轻重缓急要先解决能解决的事情！

但是当然诈骗一定是要打击的是毫无疑问，但也确实要理解的是这个东西做起来没有那么容易，需要更多的时间相互理解以及技术的进步，很多时候我们认为的容易背后其实是很多人的竭尽全力，希望大家能够互相理解！

目前对付诈骗还是以 预防为主 以预防为主 预防才是重点，重要的事情说三遍，是预防而不是被骗后去给警察叔叔添麻烦！

现在疫情严峻 一边配合防控疫情 一边还要打击暴力犯罪 大家就别再给他们添麻烦了！

骗局很简单 不是没人跟你说 只是说了 你不信！